周末读物丨怎样才能从股市中赚到钱?

1评论 2019-03-15 18:40:44 来源:华盛证券 绿庭投资到底有多牛?

    一、纠正入市动机   

  1、放弃一夜暴富的梦想

  很多人进入股市,都是听多了民间神话故事,比如:隔壁小王的朋友小李的同事小刚,拿1万本金,在股市起起伏伏两个月,赚到了100万。这个故事本来可信度不高,但你随手拿出K线图一看,

  心想:如果在最低点,3.7买入,最高点41块卖出,短短4个月,十倍,那确实有可能一夜暴富嘛,没错,这就是最近很火的东方通信。

  但是,你再看看这张图呢?

  这是乐视网2014年至2019年的K线图,2014年最低价7块,2015年最高价44块,如果你都赶上了,资产翻6倍,但是,你不可能在7块的时候买,你刚来股市,肯定是挑那种连续上涨的买,所以如果你买乐视,成本至少在30块以上。30块虽然后面涨到了44块,但是我可以肯定,你不会在44块的时候下车,你还在想涨到100才卖,以至于你最后来不及下车,倒在了连续下跌的路上。所以,放弃一夜暴富的想法,不然你注定来也匆匆去也匆匆。

  2、合理看待别人的收益

  第一条就毁了你的一夜暴富梦,你是不是想跳起来打我。你说:“你看别人的业绩,那是明明白白的财富变化呀,两个月的时间,奥拓进,奥迪出,农村到城市,六环到四环。难道别人赚的钱,还有假哇?”

  是的,这个财富变化没错,赚的钱也都是真金白银,但他赚的钱,只属于运气,因为每天涨跌的概率相等,就像你抛硬币正反的概率是相同的一样,你一直不停的抛,完全有可能出现连续10次正的情况。所以,有的人能够一夜暴富,但这种方法绝对不长久。

  3、股市确实能赚钱,但不容易

  听了上面的话,你又想跳起来打我,你说:“照你这么说,在股市就赚不到钱了哦?你看单位小李,为人踏实,待人诚肯,混迹于股市十余载,如今有车有房,生活逍遥自在,他说他的资产,80%来自于股市。”

  是的,股市其实是能赚钱的,但不容易。你必须保证本金的安全,然后以一种正确的投资方法,在股市中长久的生存下去。那么,什么是正确的投资方法呢?且看下文。

    二、选择投资门派   

  天下武功出少林,股市中的各种门派,最终也会落脚于低买高卖这四个字。那不同的门派,又是用怎样的方法来达到这个目的呢?

  投机派

  投机派,我认为就是我们说的炒股派,他们每天都在交易,同一只股票,买了又卖,卖了又买,就像在炒菜一样,翻来覆去的操作,因此称之为炒股。

  1、技术分析

  研究K线的变化,采用多种指标如MACD,KDJ,5日均线等,试图预测明天的K线变化。这种方法有时候准,有时候不准。所以,如果你靠这个预测来买卖股票,就有可能一着不慎,满盘皆输。

  2、听消息

  有人觉得股票的上涨下跌,很多是因为各种消息导致的,比如政策,业绩,重大事项等,所以只要提前得到消息,就可以在行情启动前,做出买卖决策。

  这个也没错,股市是一个人参与的市场,很容易受到情绪影响,所以消息确实会影响股价变化,但是,你能提前获得消息吗?你的消息准确吗?消息过后呢?要知道股市的本质,还是要看企业的经营业绩的。大风吹过后,往往是一地鸡毛。

  3、抓涨停

  很多投资者,都试过抓涨停板,因为访间一直流传,昨天的涨停,今天大概率是可以高开甚至继续涨停的,所以如果你买到了,一天几个点还是有的。

  这种方法的风险在哪里呢?风险在于,你不知道明天是涨是跌,这就像一个击鼓传花的游戏,而你的对手,可能即是击鼓的,也是传花的。你觉得是随机的,其实是给你安排好的。最后高价的花,就落在你手上,接下来,就该你表演了。

  综上所述,投机派其实没有安全性,存在本金永久损失的风险。

  价值投资派

  既然上面的投机方法,都存在极大的风险,那么有没有低风险的投资方法呢,肯定的有的嘛,不然上面的单位小李,为啥能在股市中混迹十余年,还赚得盆满钵满。价值投资派的核心逻辑是,买股票就是买企业,股权投资的思想。赚的是企业成长的钱,当然,还有一部分是估值修复的钱。要入价值投资的门,只需要知道三件事:如何找到优秀的企业、如何给企业估值、如何控制情绪,合理看待市场波动。

  这三点,说起来简单,做起来难,甚至是难于上青天,我们来一个个分解。

  1、如何找到优秀的企业

  这个其实不算太难,你只需要做到以下两点:你需要知道一点会计知识,能够看懂财务报表,理解财务数据背后的企业;你需要理解企业的商业模式,搞清楚竞争关系,护城河等。

  这方面是一个学习的过程,你必须通过看书,看企业年报,看招股说明书,上百度搜索等才能解决。

  2、给企业估值

  估值是一门艺术,估值的目的是为了在买入时拥有安全边际。估值有绝对估值的现金流折现,也有相对 估值的PE,也有成长性估值peg等,这些方法的掌握,还是一个学习的过程。

  3、人性考验之熊市

  当处于极端情况时,如果你丧失了理性,那么情况可能会很糟糕,比如在熊市中你可能会遭遇下面这些情况:

  身边很多爆仓的消息,各种悲观的消息满天飞;

  大家都劝你离开股市,甚至说你投资还不如买余额宝;

  自己的资产在大幅下降,并且相信价值的你,在下跌时买入更多,导致更大的资产下降;

  黑夜伸手不见五指,没有人知道光明什么时候到来。

  4、人性考验之牛市

  别以为牛市就是大家都挣钱,当你面临这样的情景,会怎么做呢:

  概念股,垃圾股一天一个涨停,而你的持仓只个位数上涨,甚至还在下跌。

  隔壁小张,10万冲进去,1个月出来已经有100万了,而你只涨了10%多。

  周围的人开始说,你投资能力不行嘛,十年投资经验,不如看看K线。

  那么面对这些情况,投资者应该怎样做才正确呢?其实我觉得,A股市场上,至少存在两种类型的股票,一种是没有业绩的企业,股价经常大涨大跌。另一种是有业绩的企业,股价经常纹丝不动。作为理性的投资者,我们应该拥抱业绩好的,且估值便宜的股票。所以,不管是熊市还是牛市,只需要盯着持仓企业的估值和企业的经营状况。估值太贵了就卖出,不贵继续拿着。经营状况越来越糟糕,经过一定的分析后,发现确实无法保持优秀了,那么就卖出。除此之外,任何外界的诱惑,白眼,诋毁等都是干扰项。简单说就是,熊市要耐得住寂寞,牛市要经得起诱惑。

     三、控制情绪   

  1、看淡短期收益

  贵州茅台,一家护城河极深,经营非常稳定的企业,在2018年却发生了30% - 60%的股价波动。股价从1月份最高815元跌到11月份最低509元.跌幅37%,又于2019年3月涨到了798元,涨幅56%。所以,当你选择好一只股票后,它随后1个月便上涨了20%,你不要因此觉得自己有多强的选股能力而洋洋得意,因为这只是一个正常范围内的波动,有可能接下来便一路下跌。同样,当你选好一只股票后,它在随后一个月下跌了20%,你也不应该因此感到沮丧,有可能接下来一路上涨。你要做的,仅仅是判断这家企业的经营状况有没有变化,估值有没有变化。然后吧,该干嘛干嘛,等待时间来检验你的成果。

  2、理解市场先生

  这时候你就要问了,为啥经营稳定的企业,也会有如此高的波动?这就是市场先生造成的。

  市场先生是你的私营企业的合伙人,你们共同经营着一家企业。市场先生每天都会跑过来给你报个价,你可以用这个 价买入他手里的股权,也可以以这个价把自己的股权卖给他,虽然企业的经营状况没有发生任何变化,但市场先生每天的报价都不一样。市场先生很可怜,因为他患有不可治愈的精神疾病,当他高兴的时候,股价可以高出很多,因为他害怕你把他手中的股权买过去,当他悲伤的时候,股价可以低出许多,因为他害怕你把手中的股权卖给他。

  正是因为有市场先生存在,导致出现股价偏离实际价值很远的现象。我们要做的是,不要被市场先生的情绪所感染,在恰当的时候,可以利用他的情绪,获得超额收益。

    四、怎样才能成功   

  看到这个标题,你是不是在想?怎样成功还用你说,我早就想好了。本金10万,抓10个涨停板变成100万,再抓10个涨停板,1000万,我就财务自由了。

  或许在概率的世界中,确实存在这么一个可能,但它就像买彩票中500万一样,概率极低,而且,这种方法,几乎很容易让你10万血本无归,甚至 还会搭上更多。

  那么如何才能在资本市场上走向财务自由呢?请跟着我的脚步,走进科学,爱因斯坦说:“复利是世界第八大奇迹,它的威力比原子弹还强”

  复利公式 :最终积累 = 本金 x (1 + 收益率)^ 时间

  这个公式中,每一个因素都和结果正相关,也就是说,本金越大,收益率越高,时间越长,最终的结果越大。接下来,我们进一步分析。

  1、本金足够多

  本金的获取,自然是通过自己积累,或通过家族传承,总之,合法的资金。

  2、投资能力足够好

  投资能力则需要多学习,思考。学习财务报表解读,学习分析企业,学习控制情绪。

  3、时间足够长

  既然你这次来到了股市,那么我要告诉你,来了就别走了,除非某天你说:我已经财务自由了。

  下面来感受一下复利的威力:100万起始金额,年化收益率10%,15%,20% 的最终结果 :

    五、注意事项   

  1、不要盲目加杠杆

  加杠杆,并非只是指证券公司的融资,还可以引申为借钱,信用卡套现等,总之,有利息的钱,都可以称之为杠杆。

  你刚来到股市,什么都不懂,如果把杠杆加在了概念股,涨停股上,那么你可能会失去一生的财富,所以,新手绝对不要碰杠杆。

  什么时候可以用杠杆呢?当你对市场有了很深刻的理解,当有很多低估值的优秀企业出现时,当杠杆的费用率足够低时,你就可以用杠杆了,但是,杠杆比例不要加得太高,否则,也将是一场灾难。

  2、不要频繁交易

  我记得我刚进股市的时候,隔三岔五就在交易,总觉得这个涨了这么多,是不是要跌了,另一个跌了这么多,是不是该涨了。现在我明白了,这种做法,其实是不对的。我们应该理性的看待涨跌,用投资理念管住自己。频繁交易,其实是贪婪,因为你总是想着,卖了涨得多的,买涨得少的,想赚尽市场上每一分钱。而往往是丢了西瓜,捡了芝麻,这种操作也叫做,拔鲜花,种杂草。

  3、不要盲目攀比

  我们上学的时候,每学期的考试排名是一个有效的成绩对比,可以区分出谁更聪明。股市中也有收益率对比,他虽然重要,但必须是长期的收益率,比如5-10年的年化收益率对比,而不是每月的对比,每周的对比,甚至是每天的对比。投资是一场马拉松,我们比的,应该是最终的胜利。

  综上所述,希望你成为一名合格的价值投资者,把握风险,在股市中慢慢变富。

    六、书籍推荐    

  价值投资思想----------《巴菲特致股东的信》《聪明的投资者》

  投资入门 --------------《投资大白话》《生活中的投资学》《给业余投资者的十条军规》

  财务报表分析----------《手把手教你读财报》《一本书读懂财报》

  分析企业 --------------《价值投资实战手册》《股市进阶之道》

  控制情绪---------------《熊市价值投资的春天2》《董宝珍电台》

  投资传记 ---------------《戴维斯王朝》《一个投资家的二十年》

责任编辑:Robot RF13015
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