防范另一雷曼时刻? 全球大型银行或需1.2万亿美元

2015-11-10 21:39:24 来源:金融界股票 如何判断星期六买点?

  金融界美股讯:七年前,雷曼兄弟宣告破产,引发全球金融危机。现如今,为了达到金融监管机构提出的新要求,全球最大银行们可能需要筹资1.2万亿美元

  在多年的努力之后,由二十国集团(G20)在全球金融危机爆发后创建的金融稳定委员会(Financial Stability Board,FSB),公布了一项旨在确保超大贷款商可以在没有纳税人援助的情况下以一种有序的方式得到缓冲并实现资本重组的计划。

  11月9日,FSA表示,根据“总损失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity,简称TLAC)”的规定,到2019年绝大多数具有系统性重要性的银行,必须提高大行的缓冲资本水平,至相当于风险加权资产价值的16%,以应对潜在危机,到2022年该比例将增至18%。杠杆比率要求也将被实施,从最初的6%升至6.75%。FSB指出,按照必须持有18%的风险加权资产来作为危机缓冲来计算,各大银行的资金缺口将介于4570亿欧元至1.1万亿欧元(合1.2万亿美元),数额的不同取决于被考虑的工具。

  FSB曾表示,银行的缓冲资本至少要有1/3由债券组成,相关债券应易于由市场吸收,用作偿还银行危机造成的损失。因此,大部分银行将需扩大发债,旧债券亦需重组。

  普华永道金融服务风险和监管主管Richard Barfield声称,“TLAC是‘后危机时代’改革议程大墙的最后一块砖。”很多大银行“现在在等待今日的监管细节出来的同时,准备重新发行原本搁置的债务,”他补充说。FSB的影响分析报告显示,绝大多数银行“应该能够满足新监管要求”。

  上周,在接受采访时,英国央行行长卡尼指出,银行或将花费数年的时间来重新组织各自资本结构以及商业模式,以符合TLAC的要求,在那之后监管机构才有机会解决大型全球银行难题。

  巴塞尔银行监管委员会的分析报告显示,FSB清单上三分之二的银行无法实现2019年的目标。截止2014年底,发达市场的银行TLAC的比例为14.1%,在未来三年来需要筹资4980亿欧元。若将新兴市场银行包括在内,资金缺口将增至7670亿欧元。

  TLAC至关重要

  来自美国、欧盟、日本和瑞士的银行,在FSB具有系统性重要性银行清单中占据多数份额。10月30日,美联储将TLAC标准应用至美国八大银行身上,同时估算这些银行长期债务缺口为1200亿美元。八大银行包括美国银行、纽约梅隆银行、花旗银行、高盛集团、摩根大通、摩根士丹利、道富集团和富国银行。

  在声明发布之前,美国财政部负责国际事务的次长纳森 谢特指出,“TLAC至关重要,是迈向消除‘太大而不能倒’银行担忧的非常重要的一步,让大型金融机构持有更多危机缓冲以保护纳税人免于援助这些金融大块头。”

  美联储主席耶伦在声明中也指出,TLAC规则将大幅降低纳税人所承受的风险,也在很大程度上减少了大型金融机构破产给金融系统稳定带来的威胁。

  分析人士指出,TLAC阻止一家银行持有大量其他银行的融资工具,以免当一家银行出现债务问题,蔓延至整个银行体系。

关键词阅读:银行体系 银行监管 雷曼兄弟 TLAC FSB

快来分享:
评论 已有 0 条评论
资金流向马上开户

资金查询:

证券名称最新价格涨跌幅净流入金额(万)
中国卫星29.486.93%74857.56
深康佳A5.219.92%55943.15
泰达股份5.089.96%53518.45
当升科技31.765.59%53292.70

目前佣金比例:

资金量:

月交易次数:

算算能省多少

您目前1年佣金50000

立省50000

立即开户/转户再算一次

计算说明:

节省交易费用 = 资金量*(当前佣金-证券通万2.5)
       *交易次数

全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
研报评级

资金查询:

更多>>
股票简称投资评级最新价目标价
徐工机械买入4.09--
格力电器买入38.95--
上汽集团买入29.15--
伊利股份买入24.20--