摩根大通将支付逾1.25亿美元和解美信用卡债务调查

2015-07-09 00:52:35 来源:金融界股票

  熟知此事的消息人士表示,摩根大通已同意支付至少1.25亿美元,和解美国政府和联邦当局的调查案。摩根大通因企图不当催讨并销售消费信用卡债务而遭到调查。

  消息人士表示,该项和解亦包括约5,000万美元的赔偿。

  摩根大通被控以机械性签署(robo-signing)及其他不名誉的方法,让消费者欠下可能不必欠的债务,以及向贷款买家提供不实资讯。机械性签署指的是在未经核实下大量签署文件。

  该位人士表示,消费者金融保护署(CFPB)、47州及哥伦比亚特区最快料将在周三宣布和解案。

  消息人士称,这些州政府将分配约9,500万美元的和解金,而CFPB将获得3,000万美元。

  摩根大通和CFPB并未回覆要求置评的电话。

  爱荷华州首席检察官Tom Miller的发言人拒绝置评。Miller曾经领导一个由数州组成的组织,调查摩根大通的债务销售和追讨债务行为。

  消息人士称,预计密西西比州和加州不会在同时和解此案。这两州针对摩根大通追讨债务做法的官司尚待解决。

  加州首席检察官Kamala Harris在2013年提告,指控摩根大通在约三年的时间内,涉及对加州10万个信用卡借款人进行欺诈及不当的讨债行为。

  该州声称,该行在各州法院都存在大量可疑诉讼,每月都有数千件,其中仅一天就有469件这样的诉讼案。

  加利福尼亚州首席检察官的发言人Kristin Ford并未回复置评要求。

  密西西比州的诉讼案与2013年针对摩根大通的诉讼相似。

  密西西比州的这宗诉讼案称,雇员表示,“普遍”犯错、培训不足、政策不断调整、人员频繁流动和不切实际的工作量让工作环境变得“混乱”且“散漫”。

  密西西比州首席检察官的发言人Rachael Ring只是表示,案子仍悬而未决。

  2013年9月,CFPB命令摩根大通向约200万消费者返还3.09亿美元,因其信用卡业务存在违法做法,比如向消费者收取信用卡监控服务费用,而消费者并未享受到这项服务。

  美国通货监理局(OCC)当月也发布针对摩根大通的双方同意的法庭命令(consent order),因发现该行在宣誓文件和催讨债务诉讼方面存在不当行为。该命令要求摩根大通在债务销售等方面做出改变。

  与此同时,摩根大通称受催讨债务问题影响的消费者不足1%,而且其在2011年便停止了催讨债务诉讼,并在2012年停止向信用卡监控服务添加用户。(路透中文网)

关键词阅读:摩根大通 信用卡债务 信用卡业务 CFPB Miller

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