德银维持腾讯买入评级 目标价155.5港元

2015-01-07 22:42:00 来源:金融界股票

  德意志银行今天发布研究报告,维持对腾讯股票的“买入”评级,以及155.5港元的目标股价。

  以下为报告全文:

  在线金融正在发展,下一步是在线健康

  我们长期看好腾讯的很大一部分原因在于,我们认为,腾讯能够无缝地在微信等关键平台的基础上推出一些辅助应用,覆盖其广大的用户群体。

  腾讯启动了中国首家互联网银行

  2015年1月4日,腾讯在深圳启动了中国首家互联网民营银行(微众银行)。微众银行完全基于互联网,在中国没有任何实体分支,面向中小企业提供数额低于100万元人民币的小额贷款。中国总理李克强在仪式上发放了微众银行的首笔贷款,将3.5万元人民币的贷款交到了一名卡车司机手中。微众银行的全面运营预计将从4月份开始。阿里巴巴附属的蚂蚁金服也于去年10月拿到了5个类似的互联网民营银行牌照之一。我们预计,蚂蚁金服也将紧随微众银行的步伐。随着人们的日常生活,包括通信、商务和娱乐向线上的转移,我们认为中国领先的互联网公司能提供更多服务,从而更好地将用户锁定至自己的生态系统,并推动对各自产品的使用。

  央行面向商业机构开放个人征信业务

  2015年1月5日,中国央行发出通知,允许芝麻信用(蚂蚁金服的信用评分系统)、腾讯征信、深圳前海征信中心(平安集团下属公司)、拉卡拉信用管理,以及其他4家公司筹备个人征信业务。这是央行首次向商业机构发放个人征信业务的牌照。

  我们认为,来自腾讯和蚂蚁金服等互联网公司的大数据(包括在线购物、在线支付和打车数据)将进一步丰富当前的个人信用系统。另一方面,获得牌照的公司很可能将能获得更多的中国核心个人信用数据,包括央行征信系统,以及个人纳税、住房,甚至使用公用事业服务的记录。我们预计,越来越多的信息互通将帮助互联网公司打造更稳定的基础,以推出他们的互联网金融产品。而更重要的是,这将降低它们提供互联网金融服务时可能的风险。

  维持“买入”评级,以及155.5港元的目标股价

  考虑到移动游戏等业务增长的放缓,我们预计移动广告和互联网金融项目将重新引起市场对腾讯的关注。

关键词阅读:腾讯 买入评级 目标价 德银 央行

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