200年的传统打破瑞士私人银行将公布财务数据

2014-08-25 01:39:00 来源: 第一财经日报 作者: 薛皎

  向来以神秘和高度保密著称的瑞士私人银行,面对以欧美为首的国际社会的不断施压,正渐渐失去曾经“避税天堂”的特权。

  8月24日,据知情人士向外媒透露,瑞士规模最大的私人银行隆奥银行(Lombard Odier & Cie)准备在8月28日对外公布财务数据。此外,瑞士第三大私人银行——百达银行(Pictet & Cie. Group SCA)预计也会在本月披露盈利情况。虽然两家银行尚未透露将公布哪些财务数据,但这一举动代表着在近200年的历史里,瑞士私人银行将首次揭开财务数据的神秘“面纱”。

  超100家瑞士银行妥协

  “这些银行试图去适应新的监管,而这一举动已经改变了瑞士银行业的环境。”瑞士咨询公司Helvea SA分析师蒂姆·道森(Tim Dawson)说道。

  受海外监管机构的压力,今年1月,上述两家银行放弃了长达几个世纪之久的伙伴关系结构,被要求公开发布财报。之所以这样做,是因为随着欧美正对本国公民开展前所未有的税务审查,诸如美国之类的国家不断通过外交手段施压,整个瑞士私人银行业和曾经享誉世界的为客户保密的传统已被打破。

  隆奥银行始建于1796年,总部位于日内瓦,截至2013年底,该银行为全球客户管理的财富约为2030亿瑞士法郎(约合2270亿美元)。2013年12月,隆奥银行对外宣布将与美国政府展开避税相关合作。

  除隆奥银行外,2013年有超过100家瑞士银行签署了美国司法部的“打击逃税项目”,根据这一项目,瑞士银行将向美国政府提供美国客户的基本情况、交易规模、交易活动、跨境商业活动以及任何有助于打击逃税的信息。一旦发现这些客户存在未申报的账户,银行将缴纳巨额罚款。在2008年8月1日以前开设的未申报账户,将缴纳账户总资产的20%作为罚款,在2009年以后开设的账户,罚款额度将上升到50%。

  金融危机后,美国政府明显加大了打击海外逃税的力度。

  2009年,瑞银集团(UBS)公开承认协助数千名美国公民逃税,并为4700个美国账户持有人做假账户,最终缴纳了7.8亿美元罚款而免于被美国政府起诉。

  根据美国参议院常务调查委员会(PSI)的报告,在2001年到2008年间,瑞银集团为美国客户经手办理的资产高达120亿美元,其中大约100亿美元资产未向美国国税局申报。今年5月,瑞信集团(Credit Suisse)也因面临合谋帮助客户逃税的指控,支付了26亿美元罚金。目前仍有十几家瑞士银行因协助避税接受美国刑事调查。

  美国打击海外避税加码

  自今年7月1日,美国《海外账户纳税法案》(FATCA)正式生效后,美国政府加快了打击公民海外避税的步伐。

  FATCA规定,在海外拥有5万美元以上资产的美国纳税人必须向美国国税局(IRS)申报这些海外资产信息。银行等外国金融机构必须向美国国税局提交这类美国纳税人的账户信息,未遵从要求的外国企业在美国的投资收益将被征收30%的预扣所得税,甚至可能被美国资本市场彻底拒之门外。

  为了减少向美国司法部(U.S. Justice Department)缴纳罚金的风险同时掌握主动权,一些瑞士银行鼓励在本行开有“隐秘账户”的美国客户主动向美国国家税务局申报财产。前不久,部分瑞士金融机构还承诺向愿意申报财产的美国客户提供最高5000美元的补偿。

  一些瑞士银行与美国监管部门达成协议,7月底之前向美国提交客户账户数据,从而免于被起诉。但同时这些银行必须公开其帮助美国客户隐瞒资产的细节,并且要为此缴纳罚金。

  同时,一些瑞士银行表示,在7月底之前如果开设账户的美国客户无法证明税收合规,或者无法采取措施变成税收合规,那么银行将有可能冻结这些账户。

(责任编辑:郭艳艳)

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