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美国监管机构拟新规终结银行对评级机构的依赖

2011年12月08日 21:48 来源: 金融界网站 【字体:

  据外电报道,联邦存款保险公司(FDIC)、美联储和美国货币监理办公室(Office of the Comptroller of the Currency )周三公布一项旨在降低评级机构对金融市场影响的提议,届时美国大银行将不得不停止对信用评级的依赖,而信用评级被美国银行用来评估交易账户中所持资产的风险。

  据《华尔街日报》报道,目前银行在计算弥补潜在亏损所需持有的资金时,需要通过信用评级来评估按揭证券以及其它形式资产的风险。新公布的提议向呼应多德弗兰克金融修正法案迈进了第一大步。

  由于评级机构对2008年金融危机爆发之前的抵押债务风险没有及时准确的评估,国会议员强行要求联邦监管机构废除监管条例中参考信用评级的相关规定。由于信用评级与国内国际的金融监管结构盘根错节,银行监管机构一年来一直在苦苦寻求可行的替代方案。

  尽管该提议只取消众多大银行对信用评级的使用,然而仍具有广泛意义,因为这体现了监管者正在考虑如何剔除监管规定中关于要求信用评级的言辞。监管者将于随后的规定中使用类似的框架,并用于包括小银行在内的所有银行。

  标普、穆迪和惠誉三大评级机构表示它们欢迎这一举动,尽管分析人士称这将降低信用评级服务的需求。古根海姆证券(Guggenheim Securities)驻华盛顿分析师Jaret Seiberg表示:“当信用评级从监管规定中移除后,评级机构在金融系统中的整体重要性下降。”他还指出,投资者对评级越来越不在意,标普本周警告将下调德法等15个欧元区国家国债以及其它欧盟国家股票的评级后,市场反应甚微。

  另有分析师称此举对评级机构不会有太大影响,因为大型按揭证券发行商和其它债务仍需获得这些机构的认可。摩根大通分析师Michael Meltz表示:“这些评级机构在市场上拥有依赖评级的众多利益相关者。”很多国家级的公共退休基金和私人共同基金仍需要基于这些机构的评级做出投资决定。

  这项协议如果通过,将适用于30家大型银行和交易资产在10亿美元以上的银行控股公司。银行和其它公司将在2月3日前对提议进行评议,监管者会据此考虑对提议进行修改。最后投票和生效日期尚未确定。

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